Зарубежная компания, которая закупает товары в Китае, решает, как платить поставщикам: от какой компании, в какой валюте, через какой счёт и с какими документами. Это вопрос маршрута и подтверждающих документов. Мы описываем варианты и компромиссы, не ранжируем провайдеров и не обещаем, что конкретный маршрут будет принят.
Поставщик захочет увидеть деньги от имени, совпадающего с заказом. Банк захочет видеть платёж, соответствующий договору. Сложности начинаются, когда компания, оформившая заказ, компания, на которую выставлен счёт на оплату, и компания-плательщик — три разных названия. Разбор спрашивает, кто размещает заказ, на кого выставлен счёт, кто платит и совпадают ли эти факты.
Правила платежей и валютные ограничения в задействованных странах, включая Китай, подтверждают банки и лицензированные специалисты. Мы их не излагаем, а перечисляем вопросы, которые стоит им задать.
Подходит, когда одна компания покупает, получает счёт на оплату и платит. Нужно выяснить: справляется ли её счёт с объёмом и валютой и понимает ли банк эту деятельность.
Подходит, когда в группе есть казначейская компания или общие средства. Нужно выяснить: как платёж отражается между двумя компаниями и согласится ли поставщик принять платёж от компании с другим названием.
Это описание структуры, а не оценка пригодности. Пригодность зависит от фактов, которых мы не видели.
Суммы малы, платежей много. Риск в том, что маршрут выбран из удобства и не выдержит заказа побольше.
Много поставщиков, один покупатель. Нужны повторяемый порядок и чёткие записи, связывающие каждый заказ с каждым платежом.
Вопрос в том, кто заключает договор и кто платит; неверное сочетание порождает внутригрупповые потоки, которых никто не планировал.
Заказ, счёт на оплату и платёж должны называть одну и ту же компанию, а различие нужно объяснить письменно.
Даже простой письменный заказ помогает банку и поставщику понять, за что платёж.
План на случай, если первый маршрут приостановят для проверки.
Перевозка товаров и таможня относятся к логистике и в этот разбор не входят.
Это бизнес-анализ и анализ структуры, а не юридическая, налоговая или инвестиционная консультация. Если нужно юридическое или налоговое заключение, мы скажем об этом и направим к лицензированному специалисту.
Нет. Мы не проводим платежи и не открываем счета. Разбор описывает маршруты и то, что нужно проверить.
Мы не ранжируем провайдеров. Выбор провайдера и открытие счёта — отдельная услуга.
Этого мы сказать не можем. Это решение банка; разбор готовит сведения, которые он, скорее всего, запросит.
Без обязательств. Мы прочитаем запрос и ответим прямо.
Опишите план и ограничения. Мы ответим, на что посмотрим в первую очередь.
Запросить оценку