Компании из ОАЭ в банковском смысле находятся в особом положении: местная инфраструктура сильная, но международные владельцы и торговые потоки часто плохо обслуживаются одним только локальным счётом.
Материковая компания и компания из свободной зоны оцениваются провайдерами по-разному — в первую очередь из-за того, что каждая структура говорит о месте и способе ведения бизнеса. Ни один вариант не проще сам по себе: результат зависит от конкретного провайдера и случая.
Обычно оценивается по местной торговой деятельности, наличию офиса и операциям в ОАЭ.
Оценивается по требованиям конкретной свободной зоны к экономическому присутствию (substance), разрешённому виду деятельности и структуре бенефициаров.
Гражданство и страна проживания иностранных бенефициаров остаются ключевыми для проверки в любом случае.
Европейский IBAN с доступом к SEPA — самый востребованный инструмент, наряду со SWIFT для других валют.
Расскажите о структуре, деятельности и платёжных задачах — только главное, а не полную заявку.
Мы сопоставляем структуру и требования с тем, что провайдеры обычно принимают, и только затем предлагаем направление.
Мы находим подходящего регулируемого провайдера и честно объясняем, что реально доступно в вашем случае.
Официальную проверку KYC/KYB вы проходите напрямую у регулируемой финансовой организации, а не у Latynex.
Окончательное решение принимает провайдер и он же активирует счёт. Мы остаёмся на связи, если нужно что-то согласовать.
Latynex не является банком или учреждением электронных денег. Счета и платёжные услуги предоставляют независимые регулируемые финансовые организации. Окончательное решение о соответствии требованиям и об одобрении принимает выбранный провайдер по итогам собственной проверки KYC/KYB.
Во многих случаях да: ряд регулируемых EMI и платёжных провайдеров выпускает европейские IBAN компаниям, зарегистрированным в ОАЭ, что даёт доступ к SEPA для платежей в EUR наряду со стандартным SWIFT для других валют.
Не обязательно. Провайдеры часто оценивают их по-разному, поскольку лицензия свободной зоны и материковая лицензия по-разному говорят о том, где и как ведётся бизнес. Принимаются обе, после проверки.
Часть провайдеров принимает определённые офшорные структуры — как правило, при наличии дополнительных документов об экономическом присутствии (substance) и происхождении средств. Другие отказывают сразу. Мы отмечаем это при изучении случая — до какого-либо представления провайдеру.
Нет. Latynex не является банком, EMI или платёжной организацией. Мы изучаем ваш случай и, если он подходит, представляем его независимому регулируемому провайдеру, который сам ведёт счёт.
Нет. Ни один посредник не вправе гарантировать решение по банковскому или платёжному счёту. Провайдер, которому вас представят, проводит собственную проверку KYC/KYB и принимает решение по своим правилам.
Как правило: свидетельство о регистрации, реестр директоров и участников, документы бенефициаров (удостоверение личности и подтверждение адреса), описание деятельности и подтверждение происхождения средств. Точный перечень зависит от провайдера.
Разовые и регулярные платежи зависят от юрисдикции, структуры владения, вида деятельности, ожидаемого оборота и профиля комплаенса. Провайдер раскрывает свои тарифы до того, как вы соглашаетесь, а вознаграждение Latynex за консультацию, если оно есть, раскрывается отдельно.
Без обязательств — мы изучим ваш случай и ответим прямо.
Расскажите о компании и платёжных задачах — мы изучим случай и подскажем провайдера, который действительно подходит.
Проверить возможность