Latynex помогает международным компаниям и основателям разобраться с вариантами корпоративных и платёжных счетов: мы изучаем структуру и подбираем направление, а не продаём готовое решение с полки.
Две компании, которые на бумаге выглядят одинаково, могут получить у одного и того же провайдера разный результат. Решение зависит от конкретного сочетания фактов, которое оценивает комплаенс-команда, а не от отраслевой вывески.
Юрисдикция компании, структура (холдинг, торговая компания, материковая зона или свободная зона), а также число и гражданство бенефициаров.
Чем компания занимается на самом деле, как устроена работа и откуда приходят деньги: подтверждение происхождения средств и капитала.
Ожидаемый месячный оборот, валюты расчётов и страны, из которых и в которые идут платежи.
Общий профиль риска глазами комплаенс-команды провайдера — не фиксированный чек-лист, а сочетание всех факторов выше.
Расскажите о структуре, деятельности и платёжных задачах — только главное, а не полную заявку.
Мы сопоставляем структуру и требования с тем, что провайдеры обычно принимают, и только затем предлагаем направление.
Мы находим подходящего регулируемого провайдера и честно объясняем, что реально доступно в вашем случае.
Официальную проверку KYC/KYB вы проходите напрямую у регулируемой финансовой организации, а не у Latynex.
Окончательное решение принимает провайдер и он же активирует счёт. Мы остаёмся на связи, если нужно что-то согласовать.
Latynex не является банком или учреждением электронных денег. Счета и платёжные услуги предоставляют независимые регулируемые финансовые организации. Окончательное решение о соответствии требованиям и об одобрении принимает выбранный провайдер по итогам собственной проверки KYC/KYB.
Часто да. Ряд регулируемых провайдеров специально работает с основателями и директорами-нерезидентами, но результат зависит от юрисдикции, структуры владения и вида деятельности.
Часть провайдеров принимает определённые офшорные структуры — как правило, при наличии дополнительных документов об экономическом присутствии (substance) и происхождении средств. Другие отказывают сразу. Мы отмечаем это при изучении случая — до какого-либо представления провайдеру.
Нет. Latynex не является банком, EMI или платёжной организацией. Мы изучаем ваш случай и, если он подходит, представляем его независимому регулируемому провайдеру, который сам ведёт счёт.
Нет. Ни один посредник не вправе гарантировать решение по банковскому или платёжному счёту. Провайдер, которому вас представят, проводит собственную проверку KYC/KYB и принимает решение по своим правилам.
Как правило: свидетельство о регистрации, реестр директоров и участников, документы бенефициаров (удостоверение личности и подтверждение адреса), описание деятельности и подтверждение происхождения средств. Точный перечень зависит от провайдера.
Разовые и регулярные платежи зависят от юрисдикции, структуры владения, вида деятельности, ожидаемого оборота и профиля комплаенса. Провайдер раскрывает свои тарифы до того, как вы соглашаетесь, а вознаграждение Latynex за консультацию, если оно есть, раскрывается отдельно.
Без обязательств — мы изучим ваш случай и ответим прямо.
Расскажите о компании и платёжных задачах — мы изучим случай и подскажем провайдера, который действительно подходит.
Проверить возможность