Компания, зарегистрированная в одной стране, принадлежащая владельцам из другой и торгующая в третьей, — обычная ситуация для международного бизнеса. Именно такой профиль чисто локальному банку сложнее всего быстро оценить.
Несколько закономерностей повторяются у международных компаний постоянно. Каждая из них — вопрос комплаенса, на который провайдеру нужен ясный ответ, а не повод заранее ждать отказа.
Бенефициары проживают в стране, отличной от страны регистрации компании.
Торговая деятельность ведётся в странах, отличных от страны регистрации.
Несколько уровней холдинговых компаний над операционной.
Платежи ожидаются из широкого круга стран и валют или в них.
Расскажите о структуре, деятельности и платёжных задачах — только главное, а не полную заявку.
Мы сопоставляем структуру и требования с тем, что провайдеры обычно принимают, и только затем предлагаем направление.
Мы находим подходящего регулируемого провайдера и честно объясняем, что реально доступно в вашем случае.
Официальную проверку KYC/KYB вы проходите напрямую у регулируемой финансовой организации, а не у Latynex.
Окончательное решение принимает провайдер и он же активирует счёт. Мы остаёмся на связи, если нужно что-то согласовать.
Latynex не является банком или учреждением электронных денег. Счета и платёжные услуги предоставляют независимые регулируемые финансовые организации. Окончательное решение о соответствии требованиям и об одобрении принимает выбранный провайдер по итогам собственной проверки KYC/KYB.
Нет. Многие провайдеры работают со структурами, где юрисдикция компании, страна проживания основателей и рынки торговли — разные. Структуру нужно ясно объяснить при проверке, а не скрывать.
Часть провайдеров принимает определённые офшорные структуры — как правило, при наличии дополнительных документов об экономическом присутствии (substance) и происхождении средств. Другие отказывают сразу. Мы отмечаем это при изучении случая — до какого-либо представления провайдеру.
Нет. Latynex не является банком, EMI или платёжной организацией. Мы изучаем ваш случай и, если он подходит, представляем его независимому регулируемому провайдеру, который сам ведёт счёт.
Нет. Ни один посредник не вправе гарантировать решение по банковскому или платёжному счёту. Провайдер, которому вас представят, проводит собственную проверку KYC/KYB и принимает решение по своим правилам.
Как правило: свидетельство о регистрации, реестр директоров и участников, документы бенефициаров (удостоверение личности и подтверждение адреса), описание деятельности и подтверждение происхождения средств. Точный перечень зависит от провайдера.
Разовые и регулярные платежи зависят от юрисдикции, структуры владения, вида деятельности, ожидаемого оборота и профиля комплаенса. Провайдер раскрывает свои тарифы до того, как вы соглашаетесь, а вознаграждение Latynex за консультацию, если оно есть, раскрывается отдельно.
Без обязательств — мы изучим ваш случай и ответим прямо.
Расскажите о компании и платёжных задачах — мы изучим случай и подскажем провайдера, который действительно подходит.
Проверить возможность