Know Your Business (KYB) — процесс, в котором регулируемый провайдер проверяет компанию перед открытием счёта: подтверждает, что она существует, выясняет, кто ей владеет и кто её контролирует, и оценивает, чем она занимается.
Финансовые организации, как правило, обязаны по закону о противодействии отмыванию денег знать, кто их корпоративные клиенты. KYB — способ выполнить эту обязанность. Провайдер делает это не из желания усложнить жизнь: это условие его собственной лицензии.
Первичный KYB проходит при онбординге, на основе документов и сведений, которые предоставляет компания.
Пока счёт открыт, провайдеры периодически обновляют KYB: запрашивают свежие документы или уточняют изменения в владении и деятельности.
У простого профиля с низким риском последующая проверка, как правило, легче, чем у сложной структуры или деятельности повышенного риска.
От KYB у регулируемого провайдера нельзя отказаться: так провайдер сам соблюдает требования комплаенса.
Расскажите о структуре, деятельности и платёжных задачах — только главное, а не полную заявку.
Мы сопоставляем структуру и требования с тем, что провайдеры обычно принимают, и только затем предлагаем направление.
Мы находим подходящего регулируемого провайдера и честно объясняем, что реально доступно в вашем случае.
Официальную проверку KYC/KYB вы проходите напрямую у регулируемой финансовой организации, а не у Latynex.
Окончательное решение принимает провайдер и он же активирует счёт. Мы остаёмся на связи, если нужно что-то согласовать.
Latynex не является банком или учреждением электронных денег. Счета и платёжные услуги предоставляют независимые регулируемые финансовые организации. Окончательное решение о соответствии требованиям и об одобрении принимает выбранный провайдер по итогам собственной проверки KYC/KYB.
Нет. Пока счёт открыт, провайдеры, как правило, периодически обновляют проверку.
Нет. Любой регулируемый банк, EMI или платёжная организация обязан проводить ту или иную форму KYB; глубина и частота различаются, но обязанность не исчезает.
Нет. Latynex не является банком, EMI или платёжной организацией. Мы изучаем ваш случай и, если он подходит, представляем его независимому регулируемому провайдеру, который сам ведёт счёт.
Нет. Ни один посредник не вправе гарантировать решение по банковскому или платёжному счёту. Провайдер, которому вас представят, проводит собственную проверку KYC/KYB и принимает решение по своим правилам.
Как правило: свидетельство о регистрации, реестр директоров и участников, документы бенефициаров (удостоверение личности и подтверждение адреса), описание деятельности и подтверждение происхождения средств. Точный перечень зависит от провайдера.
Разовые и регулярные платежи зависят от юрисдикции, структуры владения, вида деятельности, ожидаемого оборота и профиля комплаенса. Провайдер раскрывает свои тарифы до того, как вы соглашаетесь, а вознаграждение Latynex за консультацию, если оно есть, раскрывается отдельно.
Без обязательств — мы изучим ваш случай и ответим прямо.
Расскажите о компании и платёжных задачах — мы изучим случай и подскажем провайдера, который действительно подходит.
Проверить возможность