Know Your Business (KYB) — проверка, которую провайдер проводит до открытия счёта: подтверждает, что компания существует, кто ей владеет и кто её контролирует. Точный перечень документов зависит от провайдера и юрисдикции, но группы вопросов постоянны.
Почти любой запрос документов при KYB сводится к четырём вопросам: существует ли компания юридически, кто ею владеет и управляет, кто реальные люди за этим владением и откуда берутся её деньги.
Свидетельство о регистрации, устав или аналогичный документ, реестр директоров и участников.
Документы, удостоверяющие личность и адрес бенефициаров, — как правило, тех, кто превышает установленный порог владения или контроля.
Описание деятельности, при необходимости — договоры, счета или сайт: провайдеры проверяют реальную деятельность, а не только бумаги.
Подтверждение происхождения средств и, для более крупных или новых компаний, происхождения капитала; чем выше ожидаемый оборот, тем подробнее запрос.
Расскажите о структуре, деятельности и платёжных задачах — только главное, а не полную заявку.
Мы сопоставляем структуру и требования с тем, что провайдеры обычно принимают, и только затем предлагаем направление.
Мы находим подходящего регулируемого провайдера и честно объясняем, что реально доступно в вашем случае.
Официальную проверку KYC/KYB вы проходите напрямую у регулируемой финансовой организации, а не у Latynex.
Окончательное решение принимает провайдер и он же активирует счёт. Мы остаёмся на связи, если нужно что-то согласовать.
Latynex не является банком или учреждением электронных денег. Счета и платёжные услуги предоставляют независимые регулируемые финансовые организации. Окончательное решение о соответствии требованиям и об одобрении принимает выбранный провайдер по итогам собственной проверки KYC/KYB.
Группы вопросов совпадают, но точные требования зависят от провайдера, юрисдикции и профиля риска — их уточняют при изучении случая.
Больше уровней обычно означает больше документов, а не автоматический отказ: провайдер просит полностью раскрыть цепочку владения.
Нет. Latynex не является банком, EMI или платёжной организацией. Мы изучаем ваш случай и, если он подходит, представляем его независимому регулируемому провайдеру, который сам ведёт счёт.
Нет. Ни один посредник не вправе гарантировать решение по банковскому или платёжному счёту. Провайдер, которому вас представят, проводит собственную проверку KYC/KYB и принимает решение по своим правилам.
Как правило: свидетельство о регистрации, реестр директоров и участников, документы бенефициаров (удостоверение личности и подтверждение адреса), описание деятельности и подтверждение происхождения средств. Точный перечень зависит от провайдера.
Разовые и регулярные платежи зависят от юрисдикции, структуры владения, вида деятельности, ожидаемого оборота и профиля комплаенса. Провайдер раскрывает свои тарифы до того, как вы соглашаетесь, а вознаграждение Latynex за консультацию, если оно есть, раскрывается отдельно.
Без обязательств — мы изучим ваш случай и ответим прямо.
Расскажите о компании и платёжных задачах — мы изучим случай и подскажем провайдера, который действительно подходит.
Проверить возможность