Эти понятия часто смешивают, и покупатель может заказать не ту проверку и считать, что сделана нужная. Эта страница отделяет коммерческую проверку контрагента, которую выполняет LATYNEX, от KYC, AML, санкционных проверок и проверок на публичных должностных лиц, которые LATYNEX не выполняет, чтобы вы могли определить, какой вопрос на самом деле задаёте.
Коммерческая проверка служит тому, кто принимает деловое решение: выбирать ли эту компанию дистрибьютором или агентом, покупать ли у неё, подписывать ли с ней договор и на каких условиях. Комплаенс-проверка нужна для исполнения обязанности: регулируемая сторона должна установить личность клиента или контрагента и сверить его со списками по стандарту, который задаёт регулятор. Первая помогает сделать выбор, вторая исполняет обязанность. Если их смешать, останется невыполненным либо выбор, либо обязанность.
Одной сделке могут понадобиться обе. Их выполняют разные люди, по разным стандартам и с разными результатами.
Изучает открытые записи и опубликованные материалы, чтобы описать реестровую запись компании, опубликованную структуру собственности, присутствие и публичную репутацию, с признаками риска и источниками. Назначение: поддержать коммерческое решение.
Устанавливает клиента или контрагента и лиц, которые его контролируют, по регулируемому стандарту и сверяет со списками санкций, публичных должностных лиц и подобными. Назначение: выполнить обязанность по комплаенсу. Выполняется регулируемой стороной или по её поручению по её собственным процедурам.
Изучает договоры, судебные споры, право собственности и регуляторный статус и проводится юристами. Здесь не предоставляется и этим обзором не заменяется.
Аудит, анализ отчётности и оценка стоимости, которые выполняют бухгалтеры и аудиторы. В эту услугу не входит.
Это коммерческий вопрос об охвате и положении на рынке, и коммерческая проверка создана именно для него. Если позже банк потребует комплаенс-проверку контрагента (KYC/AML), это отдельный процесс.
Такой запрос вытекает из обязанностей самой организации. Что именно ей требуется, должна назвать она сама; проверки этого рода в услугу не входят.
Могут относиться оба вопроса. Коммерческая проверка отвечает на вопрос, похожа ли компания на то, что о себе говорит; любой комплаенс-шаг проходит через вашу собственную службу комплаенса или соответствующего исполнителя.
Отчёт не содержит одобрения компании.
Проверка нужна из-за выбора, который вы делаете, или потому, что её требуют правило, пункт договора либо организация?
Если это регулятор, банк или аудитор, спросите у них, что они принимают. Если это вы и ваши коллеги, может подойти коммерческая проверка.
Отчёт о коммерческой проверке храните вместе с решением, которое он поддерживал, а комплаенс-запись вместе с обязанностью, которую она выполняла.
Исследование сообщает то, что можно установить из открытых и предоставленных источников. Это не гарантия будущего поведения контрагента и не юридическая консультация.
Нет. Сверка с такими списками находится за рамками услуги и должна исходить из регулируемой процедуры или от соответствующего исполнителя.
Это вправе сказать только банк. Отчёт — коммерческий документ, он не содержит одобрения компании, поэтому спросите банк, что ему требуется.
У них разные цели, стандарты и ответственные стороны, поэтому они разделены.
Без обязательств. Мы прочитаем запрос и ответим прямо.
Расскажите, что нужно выяснить и к какому сроку. Объём работ мы согласуем до начала.
Запросить исследование